严厉打击非法集资、监管、整顿虚拟货币

记者/于/萨莎/北京报道

“现在币圈的人都慌了，11月22日之前，没人敢发声。” 一位前虚拟货币交易平台员工告诉第一财经记者。

币圈发生了什么？

日前，业内传出一份《关于开展虚拟货币交易场所整治工作的通知》（以下简称《通知》），称“请（上海）各区整改办11月22日前完成辖区内虚拟货币交易所整顿。清理涉币活动的工作。对此，记者电话联系了中国人民银行上海总部，获悉“这是内部文件，详情请联系市金融稳定联办办公室”。记者向市金融稳定联办办公室发送了采访信和电话，截至发稿未收到回复。

11月21日晚，多家媒体的币圈微信公众号被封。不久前，定位为“特殊货币神器”的虚拟货币交易所BISS（BISS）发布消息称（正常业务受影响）是一些企业负责人正在积极配合相关部门开展调查工作的消息。

在币圈的巨大冲击下，圈内各大社区议论纷纷，虚拟货币讨论微信群迅速更名。

顶级交易所“卷入”舆论风波

在这波监管发展浪潮中，一向活跃的虚拟货币交易龙头币安新浪微博突然停牌，引发币圈广泛关注。11月22日节点附近，多位从业者告诉记者，（国内）币安员工在家办公。

据币安官网介绍，币安交易所成立于2017年7月，是一家专注于数字资产交易的区块链公司。获得梵城资本、黑洞资本数千万美元天使轮融资。2018年1月，全球注册用户超过500万，其中90%以上来自中国境外。

据财经网了解，目前符合《通知》描述并在上海从事虚拟货币交易的典型相关公司包括币安等公司和团队。“与其他顶级交易所不同，币安是唯一一家在上海设有国内总部的虚拟货币交易所。币安目前在上海设有3个办事处，拥有超过200名长期员工。”

对此，币安联合创始人何以翔表示，“币安是一家在国外成立的公司，中国员工很少，我们两个月前才开始计划回国。在筹划过程中，有当地很多相关部门也非常欢迎像币安这样的区块链技术公司落地，我们也在洽谈中。不过，币安目前在上海很多地方都没有办公室，币安总是去跟中心化的。办公室结构，我们不仅有中国员工在家办公，全球很多国家和地区的币安员工都在家办公，如果符合工作要求，币安不会太在意员工的实际地理位置。”

“在这波舆论浪潮中，币安被推到了风口浪尖，我也很疑惑，为什么国内（监管）的调查会和币安挂钩。” 何毅补充说，币安对新浪微博账号被封的原因知之甚少。“作为一个积极拥抱监管的平台，我们认为通过监管逐步推动行业标准化是一个积极的过程。在合规性方面，币安目前拥有世界上最多的许可证。”

值得注意的是，有业内人士告诉记者，为了“安全”，国内虚拟货币交易平台的运营团队会选择“出海”，只剩下国内纯技术开发团队。

针对上述行业专业人士的意见，一位法人告诉记者，这样的情况是偷钟，所谓的“安全”并不安全。我国对ICO行为的管辖已形成闭环。离开技术人员解决不了问题，技术人员也在帮犯罪，当然属于属地管辖。即使都是海外人员，也属于个人管辖。再进一步，交易所相关人员可能完全放弃中国国籍，也可能落入保护范围。最后，如果涉及洗钱和反恐，普遍管辖权也将水落石出。

上述法人还告诉记者，自2017年9月4日起，中国人民银行等七部委联合发布公告，国内虚拟货币交易所全部关闭，瞬间“出海”，一直没有虚拟货币监管的情况。种类。

11月18日，银保监会非法集资处置部际联席会议办公室向各省、市分局发函，提醒防范以非法集资名义非法集资的风险。 “区块链”。近期，一些不法分子借机炒作区块链概念，以所谓“虚拟货币”、“区块链商城”、“区块链游戏”等名义非法吸收公款，侵害公众权益。这些所谓的高收益投资项目与区块链技术无关。为防止以区块链名义非法集资，有关部门鼓励群众积极举报，对符合条件的给予奖励。

小型交易所当月投资5万，获得4倍回报

或许，从投资中获得的“高回报”，才是币圈“红火”的必由之路。

面对频频出现的监管声音，虚拟货币交易所的“地下”玩家仍在招新。11月21日，一张自称靠区块链投资赚钱的“新生”交易所的海报出现在了记者的朋友圈。

“我自己的交易所成立一个月虚拟货币交易手续费，总投资成本5万元，注册用户达到3000虚拟货币交易手续费，当月赚了20多万元。交易所的成本主要是系统费用，广告费用，和员工。薪水。” 微小型虚拟货币交易所创始人肖倩（化名）告诉记者，“骗（赚）钱的虚拟货币交易所早就退休了，不骗（赚）钱的虚拟货币交易所也早就退休了。” 。所以就开始限制提现和系统升级了。”

上述收益也得到了另一位币圈人士的证实，他认为“行情好的时候确实可以做到”。记者问到具体什么时候行情好，他举了个例子，“比如2018年初，今年年初，虚拟货币火爆，资金火爆的时候，是个好日子。时间。”

并且可以随时交易。也有很多用户注册并兑换了平台币。以太坊（ETH）逃跑了。之所以是以太坊，是因为大部分中小型交易所不提供法币存取款。如果法币存款和取款，你可以查明谁开了交易所。所以它是如此猖獗，因为诈骗者利用了区块链的匿名性。但也有用户会回到我的平台省钱。”小倩介绍了中小交易所招新用户的常见玩法。时说。之所以是以太坊，是因为大部分中小型交易所不提供法币存取款。如果法币存款和取款，你可以查明谁开了交易所。所以它是如此猖獗，因为诈骗者利用了区块链的匿名性。但也有用户会回到我的平台省钱。”小倩介绍了中小交易所招新用户的常见玩法。时说。之所以是以太坊，是因为大部分中小型交易所不提供法币存取款。如果法币存款和取款，你可以查明谁开了交易所。所以它是如此猖獗，因为诈骗者利用了区块链的匿名性。但也有用户会回到我的平台省钱。”小倩介绍了中小交易所招新用户的常见玩法。时说。小倩介绍了中小交易所常见的招新用户玩法。什么时候说。小倩介绍了中小交易所常见的招新用户玩法。什么时候说。

这场“博弈”正如金融分析师肖磊曾经指出的那样，“现在（币圈）这个行业没有规则，可以利用各种信息和手段来操纵自己发行的币，所以投资者很弱。” ..，没有保障机制，很容易被割韭菜。”

据了解，虚拟货币交易平台的收入包括上币费、交易费、平台代币发行等几种主流获取渠道。（注：上市很像股票IPO，还有虚拟货币交易所，上市费和券商保荐费差不多）。

在详细谈及其投资和回报时，小倩表示，总的来说，交易所至少有三台服务器，分别是网站服务器、比特币钱包服务器和以太坊钱包服务器。如果是基于ERC20的代币或者比特币分叉，可以直接匹配钱包服务器更“方便”，遇到知名项目可以免上币费；但是如果是自己做的公链，在交易所的技术处理上就比较麻烦，所以交易所一般不会关注公链。收取“上市费”。此外，可以通过租用服务器来开设小型交易所。

“地下”虚拟货币交易所也存在流量和安全问题。

在小倩的介绍中，交易所的获客也是一个广告。需要找各种公众号发软文，在各大社区发广告，熟悉币圈掌门人的自媒体。“我的交易所开了一个月，黑客对交易所网站发起了DDOS攻击。之后，用户无法访问我的交易所网站，引起恐慌。在黑客勒索我的网站并提供 5 个比特币后，我以 3000 美元（一种与美元挂钩的稳定币）讨价还价。但后来我认为这是一个关门并关闭交易所的机会。”

从以上对小倩的描述可以看出，获取更多用户是小平台维持其可持续性的重要途径，而一些在多次整改中被取缔的媒体，也是小倩至关重要的“送水工”。交换。.

事实上，在各部门严厉打击虚拟货币整顿的背景下，虚拟货币交易所的业务也越来越“地下”。小倩告诉记者，中小交易所在招聘员工时非常谨慎，一般都是招聘应聘者。先在星巴克预约，聊几句，然后带到公司。“哪怕只是单纯的吸引流量和转会交易手续费，其法律风险也不容忽视。

“不只是ICO是非法的，虚拟货币交易所即使不涉及ICO也会有风险，欺诈只是风险之一。其他如传销。非法吸收公众存款等犯罪的风险，所谓的小额虚拟货币交易企业也会存在，而且在某种意义上可能更高，因为小企业利润更高，承担的风险也更大。”中国银行业法学会强调。

小飒曾指出，以比特币为首的虚拟货币无疑考验着世界主要国家的理财能力。虚拟货币及其相关的支撑平台和发行方式需要受到刑法的规范。虚拟货币交易所的原始犯罪可能包括：非法经营罪、非法吸收公众存款罪、诈骗罪（如果存在内外勾结和内幕交易，则经常涉嫌此罪）、犯罪洗钱罪、盗窃罪、非法侵入计算机信息系统罪等。