刘锋律师：USDT交易中的刑事风险

一、什么是USDT？

USDT 是 Tether 于 2014 年 7 月发行的数字货币，是一种将加密货币与法定货币美元挂钩的虚拟货币。 Tether，前身为Realcoin，总部位于马恩岛和香港。 USDT 与去中心化数字货币比特币有很大不同。 USDT 号称严格按照“美元本位制”发行。每次发行一个USDT，银行账户里都会有1美元来维持它的稳定性，所以叫做稳定币。

Tether 实际上为难以建立银行合作伙伴关系并需要法定货币的交易所提供了一种选择。为了保持领先地位，Tether 与银行进行了猫捉老鼠的游戏，在维尔京群岛、开曼群岛等地注册了空壳公司，并与加密货币支付处理商合作。每次关闭银行账户时，Tether 都会在一家新的空壳公司下开设一个新账户。

二、我可以交易USDT吗？ USDT交易违法吗？

USDT 是一种虚拟货币。我国不允许平台交易，允许个人之间的柜台交易。

虽然中国人民银行等部委发布了《关于防范比特币风险的通知》（2013年），《关于防范代币发行融资的通知》针对比特币等通过代币进行融资和投机的风险公告（2017年）（以下简称《公告》）等文件从本质上否定了此类“虚拟货币”作为货币的法律地位，但上述规定并未否定其作为商品的财产属性。

因此，主流观点认为比特币等“代币”或“虚拟货币”具有权利客体的特征，符合虚拟财产的要求。虽然它们不具备货币的合法性，但应该赋予它们虚拟财产或商品的法律属性。

《公告》规定火币网上如何买usdt，任何所谓的代币融资交易平台不得从事法币与代币与“虚拟货币”的兑换业务。因此，交易平台不能再参与数字货币和法币的兑换，只能进行个人之间的场外交易。

三、如何交易USDT？

一种是火币这样的撮合交易，一种是场外交易。

1.目前，火币网等主流交易平台在虚拟货币交易过程中仍然发挥着作用，但并不直接兑换，而是广泛使用信息平台的撮合机制。平台撮合交易是指交易双方在平台注册为平台服务商，卖家在平台上列出其持有的USDT数量和价格进行销售，买家根据数量和价格下单他们需要购买的USDT，平台根据双方的买卖情况进行匹配，交易前双方不知道对方的身份及相关信息。平台撮合成功后，买家根据卖家在平台的银行账户向对方汇款。卖家确认收款后，平台会根据订单数量将USDT转入买家账户。至此，平台的撮合交易模式完成。整个过程中，平台不直接参与交易，买卖双方仍以一手支付、一手货币支付的形式进行。

2.虚拟货币的场外交易简称OTC（Over-the-counter），其本质是远离交易平台的法币与数字货币之间的兑换。

本次C2C交易通过QQ群、微信群等场外交易进行，产生了专门赚取USDT点差的“OTC承兑商”。

四、USDT 接受者

USDT在不同的交易平台有不同的报价，导致在不同的交易平台使用USDT有一种特殊的差价。来获利的人就是USDT的承兑人。他们按照美元的实时汇率向用户收取人民币费用，然后兑换成USDT。而当用户需要将利润兑换成人民币时，他们还提供将USDT兑换成人民币的反向服务。这些服务商通过手续费、交易点差、汇率波动等方式获取相应的巨额利润。

“OTC承兑人”往往通过QQ群、微信群等场外交易进行此类C对C交易，或者在火币、OK平台购买USDT，然后去其他平台如ESI、ABF、KB等数字货币交易平台通过平台撮合交易卖出USDT赚取差价。

“USDT搬砖”是指演员在两个不同平台上低买高卖USDT赚取差价的交易行为。

五、USDT的犯罪风险点

自问世以来，USDT的交易量长期位居全球1000多笔数字加密货币交易的前列，并逐渐取代比特币成为洗钱的主要渠道。在东南亚和非洲，主要用于赌博；在其他资本控制的国家，如东欧和俄罗斯，主要用于传销和非法活动。

1.线下交易缺乏有效的KYC审核

KYC（Know your customer）意思是“完全了解你的客户”，是虚拟货币OTC交易的一部分。审查资金安全性的常用方法。

《关于防范比特币风险的通知》要求：“提供比特币注册、交易等服务的互联网网站，应当认真履行反洗钱义务，识别用户身份，要求用户实名注册，注册。姓名、身份证号等信息。”

火币和OK平台虽然支持实名制，但不进行一对一的KYC（了解你的客户）验证。 USDT买卖双方无法识别对方的资金或USDT的来源，交易时对方仅提供实名账户和银行卡（或微信、支付宝账户）。可能是绑定了一个账号，然后在交易的时候可能会换成另一个账号，账号信息就是别人的银行卡。

对于离线交易，风险更高。由于平台缺乏KYC审计机制，如果不承担严格的KYC审计义务，与USDT“搬砖”的反对者来自世界各地。可能是某人给了您“黑钱”或潜在的刑事犯罪。

公安部门已要求火币、OK平台在交易过程中增加部分视频验证，加大反洗钱力度，确保交易者手机实名账户和银行卡实名在一对一的通信中。 2020年8月，火币网完成了今年以来最大规模的反洗钱风控策略升级，助力警方开展反欺诈、反洗钱工作。

2.固定交易对手交易

目前，虚拟货币交易市场多元化，交易对手也五花八门。有大量的空气币和传销。很多人都在那里。因此，如果您从事USDT的“搬砖”业务，如果能够建立互信机制，成为固定交易方，交易将高效便捷，免去必要的后顾之忧。但难免不法分子会利用谎言建立“信任”，利用固定交易方大量输入“黑钱”和“黑币”。

作为普通的USDT“搬砖”，交易对手随机匹配，自由匹配，无法形成稳定的交易对手。如果每次买卖币都有稳定的交易对手和频繁的交易，就会打破“搬砖”的随机性。随机性和自由匹配本来是“搬砖”的“符”，但这个“符”却因为固定的交易而被破坏了。

在司法机关看来，很有可能是在固定时间、固定价格、固定对手方的交易中形成了共谋，否则不可能达成这样的默契。因此，如果是固定的交易对手交易，也面临着很大的风险。

3.冻结卡后仍在交易

“冻卡”活动推出以来，币圈不少人频频被“冻卡”，“冻卡”就出现了。 ”高潮。有些人熟悉“冻结卡”的规则，知道“冻结卡”并不意味着它构成犯罪，他们可能被错误或错误地冻结。所以我改变了银行卡和还是做了交易，但这无非是给自己增加了双重风险。

在“冻结卡”的前提下，一方面，如果您已经知道卡已被冻结，很有可能是资金有问题；另一方面，司法机关已采取冻结强制措施，以实际行动告知其可能涉嫌违法犯罪活动，应自行排查风险并暂停交易。

此外，不受限制的高频大额交易、频繁的换卡或钱包地址交易，也极有可能引起司法机关的怀疑。

六、涉嫌犯罪

虽然说个人可以私下交易自由，但并不代表不会被不法分子用作犯罪工具，尤其是洗钱、诈骗、赌博等非法犯罪活动转移资金、支付结算工具，可能构成犯罪。因为从客观上看，使用USDT接受转入的资金，卖币就是提供帮助；从主观上看，如果明知他人从事违法犯罪活动，但仍提供售币服务，则此时即构成相应犯罪的共犯，或帮助信息网络犯罪活动罪.

1.洗钱

《中华人民共和国刑法》第一百九十一条：明知是毒品犯罪、三合会性质的有组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪所得，扰乱金融管理秩序罪、金融诈骗罪及其所得，为掩盖或者隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的；处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱金额5%以上20%以下罚款；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱金额的百分之五以上。不超过20%的罚款：（一）提供资金账户；（二）协助将财产转换为现金、金融工具或有价证券；（三）通过转让或其他（四）协助将资金汇往境外；（五）以其他方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其所得的来源和性质。

USDT交易主要用于掩盖资金流向。如果资金来源是毒品犯罪、黑社会性质的有组织犯罪、恐怖活动、走私、贪污贿赂犯罪、扰乱金融管理秩序犯罪、金融诈骗罪，则涉嫌洗钱。如果是其他来源的，涉嫌掩盖、隐匿犯罪所得、犯罪所得。

2.掩盖、隐匿犯罪所得罪、犯罪所得罪

《刑法》第三百一十二条明知是犯罪所得及其所得，隐匿、转让、代购、代销或者以其他方式掩饰、隐匿的，处有期徒刑。处三年以下拘役或者管制，并处或者单处罚款；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

如果USDT交易方故意隐瞒或隐瞒犯罪所得及其收益，则可能涉嫌隐瞒或隐瞒。犯罪所得和犯罪所得。

如何有意识地判断？

关于办理电信、网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见（二）《第十一条：》（一）帮助他人转账、套现、提取现金）通过使用非个人身份证明开通的多个或多个收款码、在线支付接口等；（二）有明显区别）以市场价格，通过电商平台预付卡、虚拟货币、手机充值卡、游戏点卡、游戏装备等转换财产、套现；（三）协助转换或转让财产，收费明显高于市场价。“收费”。”

3.助长信息网络犯罪

刑法第287条之2明知他人利用信息网络实施犯罪，提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

目前，网络诈骗的形式多种多样。基于数字货币隐蔽性高、追踪难度大的特点，大部分网络诈骗平台会将被骗的资金兑换成USDT用于购买数字货币，然后进行二次销售。然后将其兑换成USDT，再将USDT兑换成人民币，​​从而实现整个诈骗的闭环。对于运营USDT的平台或承兑人，如果未履行严格的审核义务，无法核实资金的合法来源，也无法核实USDT兑换的合法来源，则可能被认为涉嫌帮助信息网络犯罪活动受到司法机关的打击。

2021年5月12日，杭州市西湖区人民法院审理了一起涉嫌非法经营、协助信息网络犯罪案件。被告人包括币圈老板赵东等12人。 赵东是圈内知名的“OTC承兑人”，他的审判是一个重要的里程碑。据介绍，庭审中，检方主要以仅对姓名+身份证号进行简单的KYC审核，资金主要来自海外游戏平台的第四方支付平台交易，对诉讼进行了解释。 “标杆”，并建议判处三年有期徒刑并罚款。

4.上游犯罪的共犯（欺诈、开设赌场、非法经营等）

如果USDT交易方与上游犯罪有共谋，只是分工不同，那么USDT交易方就成为上游犯罪的共犯。这里涉及许多罪行。

(1）欺诈罪

根据《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》第四条（三））规定：“明知他人实施电信网络诈骗罪，有下列情形之一的，以共同犯罪论处，但法律和司法解释另有规定的除外： 1.提供信用卡、资金支付结算账户、手机卡、通讯工具 2.非法收购、销售、提供公民个人信息； 3. 制作、销售、提供“木马”程序、“钓鱼软件”等恶意程序； 4. 提供“伪基站”设备或相关服务； 5. ．提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或提供支付、结算等协助； 7.提供资金、地点、交通等方面的协助和生活保障； 8. 帮助转移欺诈和犯罪所得及其产生的收益、兑现、兑现。

(2）开赌场罪

据币圈人士介绍，使用USDT进行跨境博彩有两种模式：一种是博彩客户直接充值人民币，标杆平台会员兑换USDT；还有一种博彩平台，需要赌徒直接用USDT充值，然后平台去提现的时候，让跑分的人洗，“现在马来西亚的一些博彩平台就是这样。”

如果USDT交易方的资金来自博彩行业，交易方是固定的，很容易给司法机关事前勾结的印象。因此，USDT 交易平台和 USDT 接受方都参与了 USDT 的交易过程。大家要严防风险，避免“瓜田李下”之嫌。

刘锋律师：USDT交易中的刑事风险

七、有罪辩护

1.个人之间的USDT交易是合法的。

USDT类似于比特币，在中国具有法律地位，是一种网络虚拟财产，普通人可以依法拥有、使用、受益和处分；我国人民可以在自担风险的前提下，在互联网上自由交易和购买。合法有效，不存在公安机关认定的违法犯罪行为。

因此，USDT是合法的虚拟商品，作恶者在各个平台的正常交易行为是合法的，所以是无辜的。防御的前提。

2.平台撮合交易方式，订单随机撮合，承兑人在交易前无法客观了解其交易对手的身份和收款的性质，不可能形成意向与对方的阴谋不能主观知道。

平台撮合交易类似于“滴滴打车”的撮合模式。在平台进行交易之前，买卖双方的身份都是隐藏的，双方的交易完全由平台随机匹配匹配。当一个人出售USDT时，他们无法知道对方的身份信息。即使对方在与作案人买卖USDT时客观上进行诈骗、洗钱等犯罪活动火币网上如何买usdt，作案人也不能主观上与对方串通或知道对方犯罪。行为来帮助。这种随机匹配模式也会体现在演员收钱的情况上。双方是随机交易，而作案人的银行卡往往只收到上游犯罪分子的一两笔黑钱，不可能定期大量收黑钱。明知对方犯罪而串通或提供协助。

如果这种交易被认定为违法犯罪，则意味着在日常生活中，任何商家都会被认定为是上游犯罪者的帮凶。这将导致日常交易变得极其不稳定，极大地阻碍了社会和经济的发展。

3.肇事者的真实身份信息和银行卡实名登记也可以从侧面表明他没有犯罪意图。

如果是为了违法或犯罪，你肯定不会用真名注册，相当于“裸奔”。在故意犯罪中，犯罪人必须绞尽脑汁，切断犯罪行为与自己的任何联系，以确保不被办案机关查处，而不是故意暴露自己，这是符合日常逻辑。

4.经过KYC审核，有理由相信对方是合法交易。

要求对方持有身份证和银行卡录制视频，在视频中澄清身份，确保资金来源合法合法，并愿意承担任何法律责任，此外提供银行卡交易流程，保障银行卡安全。这样，场外商户就可以了解交易对手的信息，应视为场外商户履行了审慎审查义务。币圈OTC商户是个人，没有金融机构和司法机关的各种检查和控制制度。交易对手资金安全具有进一步审查能力。此外，交易对方以视频的形式提供了身份信息。如果交易涉及赃款，OTC商户可以立即向公安机关提供交易对手的身份信息，交易对手无法逃脱法律制裁，可以撤销。 ，既然对方愿意做KYC，那么就可以保证他的资金是合法的。

5.成交价格无明显异常。

USDT作为稳定币，价值相对稳定，波动较小。 OTC商家通过买卖USDT赚取差价的几美分。

随着“破牌行动”的推进，越来越多的OTC交易被冻结。火币网推出蓝盾认证商户。这些商户通常经过KYC认证，信誉度高。比较安全，所以这类商户的价格也比较高，甚至比普通商户高出0.05元。但这是由于Tether市场的交易特点，无法确定交易价格过高，推定商家主观知情。