30种洗钱方式，你还看看：万一哪天当警察呢？

30种洗钱方式，你应该看看：如果有一天你成为警察会怎样1、现金走私。许多国家没有现金交易报告制度、培训学校管理制度、消防安全管理制度、仓库管理制度、项目管理制度、报销制度和报销流程，因此将犯罪所得通过走私和存入这些国家在银行是洗钱。这也是各国严格限制现金进出境数量的重要原因之一。2、将大量现金分配到银行并积累存款。本方法 双积分的计算方法 84 消毒剂法的配比法 愚人节' s 日全人法 现金流量表的编制方法 数列求和的七种方法又叫归零法，就是把大笔资金分散到小额存款中，以免被怀疑。一些国家建立了严格的现金交易报告制度。对于超过限额的现金交易，银行必须向反洗钱情报部门报告。因此，洗钱者往往将大量现金拆分成低于申报标准、篮球课程标准、儿科分级护理标准、分级护理精细化标准、尘肺病标准片用量的小额用于党员活动建设。房间分散存放在银行，避免监管。3、 利用现金密集型行业。越来越多的洗钱者利用现金密集型行业洗钱，以赌场、娱乐场所、酒吧、金银珠宝店为掩护，通过虚假交易将犯罪所得申报为合法收入。4、直接购买各种动产或不动产。直接购买不动产、高价值汽车、古董、艺术品以及各种金融证券等，然后在转售中套现并存入银行，逐渐演变为合法的货币资金。5、利用证券和保险业洗钱、无记名债券或期货。由于证券行业交易资金量巨大，金融工具和交易种类繁多、交易复杂，以及全球资本市场的形成，为洗钱提供了最好的掩护，许多洗钱犯罪是通过证券、债券和期货进行的。以证券交易的形式。也有不少洗钱者在保险市场购买高额保险，然后以退保、退保等合法形式将保费返还给犯罪分子，以掩盖犯罪所得的真实来源。6、利用离岸金融中心、银行保密天堂 再以退保、退保等合法形式将保险费返还给犯罪分子，掩盖犯罪所得的真实来源。6、利用离岸金融中心、银行保密天堂 再以退保、退保等合法形式将保险费返还给犯罪分子，掩盖犯罪所得的真实来源。6、利用离岸金融中心、银行保密天堂

其他国家和地区对个人资产采取过度保密措施、安全风险控制、五项措施、安全文明施工措施、环境保护措施、技术组织措施确保安全生产、安全文明措施。在一些国家和地区，要么允许设立匿名公司，要么对个人资产保密程度过高，使得在进入这些地区时很容易隐藏犯罪所得的真实来源。7、进行不公平的进出口贸易，甚至注册皮包公司进行虚拟交易。通过进行一些与目标极不相称的进出口贸易，达到洗钱的目的，或者利用皮包公司伪造的经营业绩警察抓洗钱的要什么证据，将犯罪所得转为合法经营所得，这也是犯罪分子常用的手段。8、 先鱼后洗。一些贪官当权时警察抓洗钱的要什么证据，拼命挣钱，挣钱了就创业、开公司。这种洗钱方式的一个特点是，他们出海后，一般不会“呛水”。他们不同于一些害怕暴露自己财富的私人老板。无论是做生意，投资股票还是期货，无论是真正赚钱还是亏本，他们通常都标榜自己是“大发特发”，免得别人不知道自己赚了钱，因为他们想找一个“报告” 为了他们拥有的黑钱。9、边钓鱼边洗。亲戚靠自己赚钱是很常见的。这种方法比较常见。贪官们利用权力拼命赚钱，亲戚们出海开娱乐场所、餐馆、生意。如果你对贪官本身不是很熟悉，就不可能知道贪官和他们的亲属之间的关系，从而使洗钱更容易，也更不容易发生。10、 甚至舀洗。其他公司自己负责。政府官员或国有企业的老总创办民营企业，但由其他人代表。公司党员调查表的条目数和毫米数是教师职称和等级的对照表。掌握。这样，您不仅可以通过经济交易将黑钱转入自己公司的账户，还可以通过正常的纳税操作再赚取一笔利润。11、转出海外。当今最常见的洗钱方法是转移黑钱，或

在海外收集非法资金并洗钱。一是非贸易法。有的领导干部把孩子送到国外，通过支付教育费、保险费、佣金等方式购买外汇，然后汇往国外。另一种是贸易方式，高报进口，低报出口。一些腐败分子与外国公司勾结。他们在进口设备和原材料时，高价报出进口价格，以高额佣金和折扣的形式支付给境外进口商，然后从他们那里获得回扣，然后将非法收入留在国外。另一种是设立空壳公司进行境外投资，即先在国外设立空壳公司，然后利用手头的权力，将非法所得以对外投资的形式汇回境外。通过地下钱庄向国外转账。例如，元化*的120亿元收入在其财务负责人联系晋江、石狮地下钱庄后，以化名“董十力”的名义汇入晋江地下钱庄。“通知香港合伙人在香港向远华公司支付外汇。12、贿赂财务高官，将黑钱汇往海外。一般贩毒犯罪集团贿赂财务高官放宽审查管理例如，2001年，香港廉政公署捣毁了香港最大的跨境洗钱集团，洗钱金额达500亿港元。不法分子在中国银行集团在香港的子公司宝生银行尖沙咀分行开户。为了逃避香港的法律监管，他们贿赂了银行的一名高管。经理，将黑钱以一般转账而非兑换的方式转入不同的银行账户，然后汇入香港及海外的相关银行账户。13、使用合法的金融系统洗钱。犯罪分子通过银行或非银行金融机构洗钱。特别是一些犯罪嫌疑人利用假身份证在银行开设多个账户，转移、隐匿违法所得及其收益。14、利用 为了逃避香港的法律监管，他们贿赂了银行的一名高管。经理，将黑钱以一般转账而非兑换的方式转入不同的银行账户，然后汇入香港及海外的相关银行账户。13、使用合法的金融系统洗钱。犯罪分子通过银行或非银行金融机构洗钱。特别是一些犯罪嫌疑人利用假身份证在银行开设多个账户，转移、隐匿违法所得及其收益。14、利用 为了逃避香港的法律监管，他们贿赂了银行的一名高管。经理，将黑钱以一般转账而非兑换的方式转入不同的银行账户，然后汇入香港及海外的相关银行账户。13、使用合法的金融系统洗钱。犯罪分子通过银行或非银行金融机构洗钱。特别是一些犯罪嫌疑人利用假身份证在银行开设多个账户，转移、隐匿违法所得及其收益。14、利用 使用合法的金融系统洗钱。犯罪分子通过银行或非银行金融机构洗钱。特别是一些犯罪嫌疑人利用假身份证在银行开设多个账户，转移、隐匿违法所得及其收益。14、利用 使用合法的金融系统洗钱。犯罪分子通过银行或非银行金融机构洗钱。特别是一些犯罪嫌疑人利用假身份证在银行开设多个账户，转移、隐匿违法所得及其收益。14、利用

互联网洗钱。不法分子利用网上银行转移赃款，有的还通过网上赌博“洗白”黑钱。15、通过投资洗钱。不法分子通过投资建设酒店、开公司、购买商品房、投资房地产等方式洗钱；有些人甚至在海外设立公司，以合法地掩盖其犯罪所得。16、利用进出口贸易洗钱。犯罪嫌疑人通过虚报进出口价格或者伪造有关贸易单证，将赃款转移出境。17、旅行支票。海关会要求报关时携带的现金。逾期未申报者将被没收，但不会对旅行支票的金额施加限制。关键是不用背书就转给第三方，因为支票是存银行兑现的。它最终将返回给原始发票人。18、在赌场间接交换代币。在赌场中转换为代币并直接交付给被清洗的受益人。然后他将代币兑换成现金（通常需要5%左右的手续费），他就可以在外面的赌场声称中奖了。这避免了通过钞票上的序列号直接追踪到洗钱的受益人。常用于各个国家的专业赌场，可以将代币兑换成现金。19、古董首饰或贵重收藏品，高价古董。利用低买高卖的虚假业务，以合法的交易方式将资金洗钱到目的账户。这种方法也常用于收受贿赂；或购买有价值的古董珠宝或收藏品，然后以自己的收藏为幌子在市场上出售。一般购买文物、邮票或历史物品等无标记物品。著名的乐器。或者私下购买许多名车、中世纪私人飞机、珠宝等高价值物品进行转售。20、基础。不值得的政客，建立基金会，向基金会进行虚假捐款，诱骗公司捐款，然后掏空。使用虚假捐赠的企业或财团 这种方法也常用于收受贿赂；或购买有价值的古董珠宝或收藏品，然后以自己的收藏为幌子在市场上出售。一般购买文物、邮票或历史物品等无标记物品。著名的乐器。或者私下购买许多名车、中世纪私人飞机、珠宝等高价值物品进行转售。20、基础。不值得的政客，建立基金会，向基金会进行虚假捐款，诱骗公司捐款，然后掏空。使用虚假捐赠的企业或财团 这种方法也常用于收受贿赂；或购买有价值的古董珠宝或收藏品，然后以自己的收藏为幌子在市场上出售。一般购买文物、邮票或历史物品等无标记物品。著名的乐器。或者私下购买许多名车、中世纪私人飞机、珠宝等高价值物品进行转售。20、基础。不值得的政客，建立基金会，向基金会进行虚假捐款，诱骗公司捐款，然后掏空。使用虚假捐赠的企业或财团 购买没有标记的物品，如文物、邮票或历史物品。著名的乐器。或者私下购买许多名车、中世纪私人飞机、珠宝等高价值物品进行转售。20、基础。不值得的政客，建立基金会，向基金会进行虚假捐款，诱骗公司捐款，然后掏空。使用虚假捐赠的企业或财团 购买没有标记的物品，如文物、邮票或历史物品。著名的乐器。或者私下购买许多名车、中世纪私人飞机、珠宝等高价值物品进行转售。20、基础。不值得的政客，建立基金会，向基金会进行虚假捐款，诱骗公司捐款，然后掏空。使用虚假捐赠的企业或财团

把它交给一个你可以控制的基金会，把钱从你的左手转移到你的右手，并逃避所得税。政客或企业以赈灾名义募集资金，但募集资金被私自挪用，或以各种名义存入私人账户。在跨境洗钱活动中，资金在世界各地不同慈善名称的基金会之间进行交换。21、跨国多次转账，旧账清算。与使用汇款有关的文件保存期限存在漏洞。国际直邮。使用专机或具有免海关查验身份的人员将钱直接转移到国外，通常以100美元钞票的形式。22、总账户。因为他们最怕黑，怕别人去银行说存折、提款卡和印章丢了。他们会申请新的存折和提款卡并更换印章，因此通常用于在别人自己不知道的外国开户。23、外币活账户。使用多笔小额存款存入，然后在国外提取外币。俗称“蚂蚁搬砖”，常与“人头账”连用。24、跨国交易。在没有实物商品的行业中很常见。采用伪造交易金额的方法，先通过合法的方式将钱汇到国外经纪商的账户，再通过境外账户进行分配，区分原始交易金额、经纪人佣金和被洗钱金额；大宗商品贸易，如高价购买普通消费品、大笔汇入国外账户、假装付款等。反过来，商品可以高价出售，允许外国洗钱伙伴将钱汇回国内。25、地下交换。常见于出售珠宝和金饰的破旧银色建筑中。除了非法兑换外币外，现金甚至可以兑换为外国不记名和背书支票，供客户存入外国账户。26、跨国公司的融资。常见于金融业、银行或保险业等，

金币是跨境运输的。比如用麻绳捆扎，装在纸箱里运输。27、愤怒的人。使用人头购买房地产，以低于市场价格 50% 至 30% 的价格从承包商或开发商处购买，并以现金支付。然后在短时间内快速卖掉（比如预售房在房子交房前），利润在50%-100%左右。28、假贷款。常用于贿赂或腐败。收款人持有对方签发的兑现本票或支票。即使找到这张本票或支票，也可以称其为贷款关系。当风头过去或不在其位，且无明显对价关系时，本票或支票将移交给第三方，或在银行兑现。又或者贪污被抓的人说要还钱，但是当本票或者支票发出的时候，只要不兑现，就没有真正的还款。29、假币或纸币。伪造货币或伪造纸币，通过多次小额消费行为，或使用自动售货机找零，或将纸币兑换成硬币的机器。将假币或纸币洗成真钱。黑道：有购买价值的毒贩、地下枪械等。将赃款转嫁他人 30、百货店礼券。它具有很高的流动性，但由于不易兑换现金，需要有一定的人脉网络，才能轻松消化礼券。例如，转售给各公司的员工福利机构，将礼券作为节日奖金发放给他们的员工。这样，礼券就落入了不知情的第三方手中，而原来的礼券持有者拿回了几乎等值的现金。除上述外，还有例如混入合法收入、使用双发票、使用信用卡、使用外汇洗钱、使用互联网洗钱、使用信托方式洗钱、使用服务律师、公证员、会计师等专业人士或帮助洗钱、利用收购金融机构洗钱、利用贫困地区政府项目洗钱等。转售给各公司员工福利机构，礼券作为员工节日奖金发放。这样，礼券就落入了不知情的第三方手中，而原来的礼券持有者拿回了几乎等值的现金。除上述外，还有例如混入合法收入、使用双发票、使用信用卡、使用外汇洗钱、使用互联网洗钱、使用信托方式洗钱、使用服务律师、公证员、会计师等专业人士或帮助洗钱、利用收购金融机构洗钱、利用贫困地区政府项目洗钱等。转售给各公司员工福利机构，礼券作为员工节日奖金发放。这样，礼券就落入了不知情的第三方手中，而原来的礼券持有者拿回了几乎等值的现金。除上述外，还有例如混入合法收入、使用双发票、使用信用卡、使用外汇洗钱、使用互联网洗钱、使用信托方式洗钱、使用服务律师、公证员、会计师等专业人士或帮助洗钱、利用收购金融机构洗钱、利用贫困地区政府项目洗钱等。礼券作为员工的节日奖金发放。这样，礼券就落入了不知情的第三方手中，而原来的礼券持有者拿回了几乎等值的现金。除上述外，还有例如混入合法收入、使用双发票、使用信用卡、使用外汇洗钱、使用互联网洗钱、使用信托方式洗钱、使用服务律师、公证员、会计师等专业人士或帮助洗钱、利用收购金融机构洗钱、利用贫困地区政府项目洗钱等。礼券作为员工的节日奖金发放。这样，礼券就落入了不知情的第三方手中，而原来的礼券持有者拿回了几乎等值的现金。除上述外，还有例如混入合法收入、使用双发票、使用信用卡、使用外汇洗钱、使用互联网洗钱、使用信托方式洗钱、使用服务律师、公证员、会计师等专业人士或帮助洗钱、利用收购金融机构洗钱、利用贫困地区政府项目洗钱等。礼券落入不知情的第三方手中，而原始礼券持有人拿回几乎等值的现金。除上述外，还有例如混入合法收入、使用双发票、使用信用卡、使用外汇洗钱、使用互联网洗钱、使用信托方式洗钱、使用服务律师、公证员、会计师等专业人士或帮助洗钱、利用收购金融机构洗钱、利用贫困地区政府项目洗钱等。礼券落入不知情的第三方手中，而原始礼券持有人拿回几乎等值的现金。除上述外，还有例如混入合法收入、使用双发票、使用信用卡、使用外汇洗钱、使用互联网洗钱、使用信托方式洗钱、使用服务律师、公证员、会计师等专业人士或帮助洗钱、利用收购金融机构洗钱、利用贫困地区政府项目洗钱等。